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      反洗钱反恐怖融资反逃税人人有责从我做起

      时间2018-12-06 11:00

      什么是三反工作

      2017年9月13日国务院办公厅正式发布关于完善反洗钱反恐怖融资反逃税监管体制机制的意见(国办函[2017]84号)(以下简称意见)明确指出反洗钱反恐怖融资反逃税监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容是推进国家治理能力现代化维护经济社会安全稳定的重要保障是参与全球治理扩大金融业双向开放的重要手段意见按照问题导向防控为本立足国情依法行政的基本原则从健全工作机制完?#21697;?#24459;制度健全预防措施严惩违法犯罪活动深化国际合作创造良好社会氛围六个方面提出二十余项具体措施目标是到2020年逐步健全?#35270;?#31038;会主义市场经济要求适合中国国情符合国?#26102;?#20934;的“三反”法律法规体系建立职责清晰权责对等配合有力的“三反”监管协调合作机制有效防控洗钱恐怖融资和逃税风险

      三反意见出台的背景

      近年来我国宏观经济保?#21046;?#31283;健康发展社会秩序总体和谐稳定与此同时各类经济犯罪特别是洗钱涉众型经济犯罪涉税违法犯罪以及暴力恐怖活动?#38382;?#20381;然严峻金融领域违法违规现象突出给人民群众合法权益和国家安全造成了损害和不容忽视的威胁为进一步健全国家治理体系和现代金融监管体系有效防范洗钱恐怖融资和逃税违法犯罪活动国家“十三五”规划明确要求“完善反洗钱反恐怖融资反逃税监管措施完?#21697;?#38505;防范体制机制”中央全面深化改革领导小组将“完善反洗钱反恐怖融资反逃税监管体制机制”列为深化改革重点任务

      在国际上洗钱恐怖融资和逃税已经成为全球性公害跨境洗钱恐怖融资和逃税的资金规模庞大威胁世界金融秩序和经济发展因此二十国集团G20等国?#39318;?#32455;将打击洗钱恐怖融资和逃税作为完善世界经济金融秩序的重要组成部分在2016年G20杭州峰会公报中习近平主席和各国领导人共同?#20449;?#35201;完善制度提升国际社会打击洗钱恐怖融资和逃税的能力

      根据国内外反洗钱反恐怖融资和反逃税工作的新?#38382;ƣ?#25353;照中央全面深化改革领导小组的部署人民银行税务总局和公安部作为牵头部门会同反洗钱工作部际联席会议各成员单位共同研?#24656;?#23450;了关于完善反洗钱反恐怖融资反逃税监管体制机制的意见

      三反机制的主要内容和意义

      三反意见?#21453;?#20581;全工作机制完?#21697;?#24459;制度健全预防措施严惩违法犯罪活动深化国际合作创造良好社会氛围六个方面提出了二十余项具体措施包括进一步完善反洗钱工作部际联席会议制度建立国家洗钱和恐怖融资风险评估机制密切反洗钱行政主管部门税务机关与监察机关侦查机关行政执法机关金融监管部门间的协调合作与信息共享探索建立特定非金融机构反洗钱监管制度发挥会计师律师等专业服务机构积极作用强化反洗钱义务机构主动防控风险意识和能力拓宽反洗钱监测?#27835;?#25968;据信息来源完善跨境异常资金监控机制严惩洗钱等违法犯罪活动深化双边和多边国际合作加强?#26376;?#32452;织管理提升社会公众反洗钱反恐怖融资和反逃税意识

      三反意见遵循推进国家治理体系和治理能力现代化的要求着重从体制机制上提出完善措施明确了当前“三反”工作需要着力加强的工作任务是反洗钱法颁布十周年来对国家反洗钱体系最全面的顶层设计也是我国在“三反”工作领域深化改革的总体规划通过落实三反意见?#29359;?#39033;措施国家“三反”工作体系将更加完善有利于有效防控风险也有利于维护国家安全和金融安全

      我国反洗钱反恐怖融资和反逃税工作的主要成效是什么

      完善反洗钱法律制度2006年反洗钱法颁布对反洗钱监督管理金融机构和特定非金融机构的反洗钱义务反洗钱行政调查反洗钱国际合作等内容作出了明确规定确立了中国洗钱预防制度的基?#31350;?#26550;中国人民银行根据反洗钱法授权会同有关金融监管部门陆续制定了金融机构反洗钱规定金融机构客户身份识别和客户身份资料及交?#20934;?#24405;保存管理办法金融机构大额交易和可?#23665;?#26131;报告管理办法支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法?#36820;?#35268;章制度明确了金融机构和支付机构应当履行的反洗钱义务2015年反恐怖主义法颁布进一步完善了反恐怖融资监管和涉恐资产冻结制度在刑事法律方面全国人大审议通过的刑法修正?#31119;?#20845;和刑法修正?#31119;?#20061;进一步完善了有关洗钱罪掩?#25105;?#30610;犯罪所得罪帮助恐怖活动罪的规定为打击洗钱和恐怖融资犯罪奠定了法律基础最高人民法院也?#32676;?#21457;布了多项司法解释进一步明确了审理洗钱案件的法律?#35270;֙?/span>

      建立健全反洗钱工作机制人民银行牵头建立了反洗钱工作部际联席会议在国务院领导下指导全国反洗钱工作制定国家反洗钱的重要方针政策制定国家反洗钱国际合作的政策措施协调各部门动员全社会开展反洗钱工作目前反洗钱工作部际联席会议共有23个成员单位人民银行与各部门共同制定了反洗钱工作部际联席会议制度?#32602;?#22312;反洗钱制度建设风险评估监管执法国?#24335;?#27969;信息共享?#30830;?#38754;开展了广?#27721;?#20316;

      加强反洗钱监督管理反洗钱义务机构是反洗钱工作的第一线各机构和从业人员能否有效执行反洗钱监管要求决定着反洗钱工作的整体成效目前人民银行已经建成了覆盖银证保支付等领域的反洗钱监管体系一是对金融从业人?#32972;中?#24320;展多层次的反洗钱培训自2012年起通过网络平台向从业人员提供培训受训人数累计突破40万二是建立了对反洗钱义务机构反洗钱分类评级制度对各类反洗钱义务机构开展定期风险评估掌握各机构反洗钱防控薄弱?#26041;ڡ?#19977;是针对发现的问题人民银行综合运用非现场监管现场走访高管约谈现场检查等多种监管手段督促反洗钱义务机构采取有效措施整?#27169;?#23545;于?#29616;?#36829;规机构依法予以处罚2016年人民银行共对1,901家反洗钱义务机构含法人总部及分支机构开展反洗钱专项执法检查有力促进了金融机构和支付机构有效履行法定义务

      协助发现和打击洗钱恐怖融资及上游犯罪截止目前全国2800余家反洗钱义务机构与中国反洗钱监测?#27835;?#20013;心建立了电子化数据报送渠道涵盖银行证券保险非银行支付清算等领域以反洗钱义务机构报送的大额和可?#23665;?#26131;报告为基础人民银行不断提高监测?#27835;?#30340;专业化水平和智能化程度深入开展反洗钱调查和协查依法向执法部门移送大量线索为国家预防和打击洗钱及上游犯罪提供了有力的金融情报支持此外根据国内外恐怖活动?#38382;ƣ?#20154;民银行不断加大反恐怖融资工作力度通过多种方式指导反洗钱义务机构加大对涉恐资金的监测?#27835;z?#32047;计向反恐部门移送涉恐线索数百起协助相关部门调查破获大量案件充分发挥了反洗钱工作在国家反恐怖?#27675;?#20013;的积极作用为维护国家和社会大?#27835;?#23450;作出了贡献

      深化双多边反洗钱国际合作2004年中国与俄罗斯等6国共同发起成立了欧亚反洗钱和反恐怖融资组织EAG此后中国?#32676;?#21152;入了金融行动特别工作组FATF和亚太反洗钱组织APG随着综合国力的增强和反洗钱工作的进步中国在反洗钱国际和区域组织的影响力不断提升?#32676;?#25285;任了EAG副主席和APG联合主席目前是FATF指导小组9国成员之一利用反洗钱国际和区域组织这一重要平台中国在国际反洗钱领域积极倡导平等合作共赢的理念努力维护我国和广大发展中国家利益在反洗钱标准制定国际和区域组织内?#24656;?#29702;?#30830;?#38754;发挥了重要作用近年来中国进一步加大了国际反洗钱监管与金融情报交流合作力度与?#24809;?#21453;洗钱职能部门展开务实有效的合作截止2017年8月底中国人民银行已与美国澳大利亚韩国俄罗斯法国日本新西兰等47个国家地区的对口机构正式建立反洗钱金融情报交流合作关系或反洗钱监管合作机制连续多年与美国财政部牵头开展中美反洗钱与反恐怖融资研讨活动?#37038;?#21644;发出的国?#24066;?#26597;请求数?#24656;?#24180;增长为追逃追赃等执法工作提供了重要情报支持

      三反意见中提出“健全数据信息共享机制”在实现跨部门信共享方面将有何具体措施纳入共享的信息主要有哪些怎样保护个人隐私

      在互联网和大数据时代利用多?#20013;?#24687;数据资源特别是政务信息辅助开展反洗钱监测?#27835;z?#26159;“三反”工作发展的重要方向当前反洗钱信息资源共享程度?#31995;͡?#20449;息处理能力不能满足需要成为制约反洗钱工作充分发挥作用的瓶?#34180;?#20026;此三反意见提出要推进反洗钱数据信息共享研究“三反”数据信息共享?#38469;?#26631;准明确相关部门的数据提供责任和数据使用权限稳步推进信息共享机制建设可以纳入反洗钱信息共享的主要政务信息包括企业注册信息税务登记信息公安人口信息征信信息海关申报信息社会组织信息等此外还要充分发挥市场作用有选择地接入部分商业数据资源

      需要强调的是反洗钱法明确规定“对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密非依法律规定不得向任何单位和个人提供”人民银行高度重?#37038;?#25454;信息共享中的个人信息保护和反洗钱信息安全问题在工作推进过程中将同步推进数据保密制度建设和保密?#38469;?#24320;发建立部门间安全电子化线?#32602;?#20381;法设置数据查询权限全面留存查询痕迹做到数据信息使用情况的可查可控严格保护公民隐私和反洗钱信息安全

      三反意见提出“适时扩大反洗钱和反恐怖融资监管?#27573;?rdquo;要覆盖哪些行业

      目前反洗钱和反恐怖融资监管已经全面覆盖了银行业证券业保险业非银行支付机构和银行卡清算机构基本实现了对金融领域的全覆盖当前洗钱和恐怖融资活动已经逐步开始向一些非金融领域蔓延为此人民银行对部分非金融行业的洗钱风险开展了?#20013;?#30340;监测?#27835;z?#24182;借鉴有关国?#31034;?#39564;会同相关主管部门共同研?#24656;?#23450;社会组织?#24247;?#20135;中介机构珠宝和贵金属经销商公司注册代理机构以及会计师律师和公证行业的反洗钱制度规范鉴于以上行业在业务模式行业结构?#30830;?#38754;与金融行业存在?#27927;?#24046;异人民银行将与行业主管部门共同探索建立?#35270;?#34892;业特点符合反洗钱工作需要的反洗钱工作模式更加侧重行业主管部门的日常监管和行业协会的?#26376;?#31649;理

      需要说明的是部?#20013;?#19994;机构被纳入反洗钱监管?#27573;?#20027;要着眼于防范这些行业的?#25215;?#20135;品和业务可能?#25381;?#20110;洗钱的风险同时这些行业机构和从业人?#26412;?#22791;及早发现和识别洗钱恐怖融资风险的专业基础特别是会计师事务所律师事务所公证处等专业服务机构作为市场经济的“守门人”有较高专业水准和法?#25105;?#35782;充分发挥其在反洗钱领域的积极作用有利于督促行业机构进一步完?#21697;?#33539;措施更好地预防洗钱风险维护自身良好社会声誉

      三反意见提出“完美跨境异常资金监控机制”的出发点是什么

      通过正规渠道或非正规渠道将非法资金跨境转移是洗钱和恐怖融资活动逃避法律制裁的惯用手段一旦赃款或涉恐资金离境监控和?#26041;٠讯?#26497;大因此跨境资金交易一直以来是反洗钱资金监测的重点为充分发挥反洗钱在跨境资金监测中的作用三反意见提出“要完善跨境异常资金监控机制综合运用外汇交易监测跨境人民币交易监测和反洗钱资金交易监测信息有利于发现跨境洗钱恐怖融资和逃税线索防范非法跨境资金流动”需要强调的是反洗钱跨境资金监控的对象是犯罪活动赃款和涉嫌资助恐怖活动的资金监控方式是通过模型指标在后台筛选不会增加居民和企业对跨境资金的申报要求不影响居民和企业正常合法的跨境资金运用

      三反意见对严惩违法犯罪活动的要求有哪些

      按照中央部署近年来公安部会同中国人民银行和国家税务总局等部门?#20013;?#37096;署推动打击相关犯罪活动不断强化犯罪预防和治理工作形成遏制违法犯罪蔓延的有利态势

      一是?#20013;?#24320;展预防打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动中国人民银行国家外汇管理局公安部最高检最高法已连续三年部署此项专项行动公安机关运用情报导侦思?#32602;?#24320;展信息化应用数据化实战加?#23458;?#31609;调度和一体化作战对洗钱犯罪活动开展集约深度全链条打击破获一批重大案件抓获一批犯罪嫌疑人极大震慑了不法分子

      二是严厉打击涉恐融资犯罪活动按照公安部统筹部署部分重点省份公安机关组织开展了打击涉恐融资犯罪专项行动不断提高发现能力坚决阻断恐怖组织恐怖人员和恐怖培训等活动的资金供给同时公安机关会同人民银行协调金融机构开展健全涉恐资金来源动态监控机制探索信息化时代特征下的新战法实现打击涉恐融资犯罪向信息化动态化的全面转型

      三是高度重视强力推动打击涉税违法犯罪工作骗取出口退税和虚开增值税专用发票等涉税违法犯罪行为是?#29616;?#30340;经济违法犯罪行为危害极大不仅造成国家税款流失扭曲出口退税的政策效应还损害社会主义市场经济的法治基础扰乱国家正常经济秩序影响国家宏观经济决策的准确性必须坚决打击根据中央和国务院部署税务总局公安部海关总署和人民银行建立了国务院防范和打击出口骗税部际联席会议制度进一步建立健全了工作协调机制紧紧围绕“体制打骗机制打骗方法打骗”的总体思?#32602;?#22362;?#27835;?#39064;导向按照打击骗取出口退税和打击虚开增值税专用发票“一盘棋”的原则连续三年联合开展了打击骗取出口退税和虚开增值税专用发票专项行动公安机关在全系统建立起了公安派驻国地税联络机制办公室明确职责任务建立运行机制取得了积极成效公安部门深入开展涉税情报导侦工作建立涉税类罪?#27835;?#27169;型研?#34892;?#25104;精准嫌?#19978;?#32034;组织对黄金交易石化等领域突出犯罪和高危地区人员实施的涉税犯罪开展精?#21453;?#20987;相继侦破了一批重大案件依法严惩了一批犯罪嫌疑人取得较好成效

      三反意见对发挥社会力量作用的要求

      “三反”工作既需要有关部门依法履职积极作为?#24598;?#19981;开社会力量的密?#20449;?#21512;相关行业协会等?#26376;?#32452;织应?#32972;?#20998;发挥专业和资?#20174;?#21183;一方面协助主管部门落实“三反”监管要求制定符合本行业特点的反洗钱?#26376;?#35268;则和工作指引另一方面服务行业机构提升“三反”工作能力促进反洗钱义务机构之间的经验交流营造良好的行业环?#22330;?/span>

      “三反”工作的根本目的是为?#23435;?#25252;广大人民群众的切身利益因此社会公众应当积极关注和配合“三反”工作有关部门要加强面向公众的“三反”宣传?#36867;?#26222;及法律知识引导公众理性认识和理解金融机构为开展“三反”工作而采取有关客户身份识别和交易管控措施的必要性增强公众风险防范意识和能力形成良好的社会氛围

       

      原文来自http://www.sohu.com/a/258347100_556969?qq-pf-to=pcqq.c2c

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