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      溫馨提示

      提高風險防范意識 自覺抵制非法集資

      時間:2018-05-22 14:54


       

          為深入貫徹黨的十九大、中央經濟工作會議精神和全國金融工作會議精神,落實國務院和湖北省人民政府提出的“堅決遏制非法集資高發蔓延勢頭”、“加大防范和處置非法集資工作力度”、“守住不發生系統性區域性金融風險”的要求,著力加強金融知識普及,幫助群眾樹立正確理財觀念,按照湖北省人民政府辦公廳《2018年湖北省防范非法集資等金融風險宣傳教育月活動方案》統一部署,新湖期貨武漢營業部于2018年5月集中開展防范非法集資專題宣傳月活動。

        為提升廣大投資者者對非法集資風險的識別能力和防范意識,自覺遠離非法集資,新湖期貨武漢營業部溫馨提示:

       

      一、什么是非法集資?

       

      非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

       

      二、非法集資有哪些特點?

      一般具備四個特征:

      1、未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;

      2、承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;

      3、向社會公眾即社會不特定對象籌集資金。

      4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。

      如今又出現三大新特征:

      一是非法集資方式變化多樣。犯罪分子大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策、支持新農村建設等旗號,由傳統的種植、養殖向工程項目、科技開發、投資入股、消費返利等方式轉化。 

      二是多種犯罪行為相互交織。犯罪分子將非法集資與傳銷、合同詐騙等經濟違法犯罪行為相互交織在一起,采用傳銷手段首先對集資人員進行洗腦,許諾種種優惠條件和獲利模式,然后再引誘集資,層層下套。一般在集資初期,犯罪分子往往積極“兌現”回報承諾,騙取信任,吸引更多的人踴躍加入,集資規模迅速呈幾何級放大。

      三是非法集資宣傳不惜血本,利用媒體造勢。如聘請明星代言,在一些媒體上刊登專訪文章,利用報道宣傳不法企業的“業績”;將部分非法集資款投入公益事業或進行捐贈;雇傭業務員竄入社區散發傳單,傳播集資信息;舉辦各種活動,并在現場兌現紅利,讓參與人員先嘗到甜頭,為非法集資活動宣傳“現身說法”。

       

      三、非法集資有哪些種類和形式?

      歸納起來主要有以下10種:

      1、通過發行有價證券、會員卡或債務憑證等形式吸收資金。

      ⊙比較常見的是:以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。通過認領股份、入股分紅、委托投資、委托理財進行非法集資。通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。

      2、對物業、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行高息集資。

      ⊙最新的變化是:通過出售其份額并承諾售后返租、售后回購、定期返利等方式進行非法集資。

      3、利用民間會社形式進行非法集資。

      ⊙最近的變化:利用地下錢莊進行集資活動。

      4、以簽訂商品經銷等經濟合同的形式進行非法集資。

      ⊙常見的是:以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。

      5、以發行或變相發行彩票的形式集資;

      6、利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資;

      7、利用果園或莊園開發的形式進行非法集資。

      ⊙例如,借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資。

      8、利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。

      9、利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資;

      10、利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

       

      四、非法集資的常見手段有哪些?

      1、承諾高額回報。不法分子為吸引群眾上當受騙,往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話,通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資者在集資初期,往往按時足額兌現承諾本息?待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與者遭受經濟損失。

      2、編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號,經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售后返租等內容,以訂立合同為幌子,編造虛假項目,承諾高額固定收益,騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義,故意混淆投資理財概念,利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾,承諾穩定高額回報,欺騙社會公眾投資。

      3、以虛假宣傳造勢。不法分子為了騙取社會公眾信任,在宣傳上往往一擲千金,采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,加大宣傳力度,制造虛假聲勢,騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網絡虛擬空間將網站設在異地或租用境外服務器設立網站。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和QQ、MSN等即時通訊工具,傳播虛假信息,騙取社會公眾投資。一旦被查,便以下線不按規則操作等為名,迅速關閉網站,攜款潛逃。

       

      4、利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系,用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。

       

      五、非法集資有哪些危害?

      非法集資活動具有很大的社會危害性。

      一是非法集資使參與者遭受經濟損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后,任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有,參與者很難收回資金,嚴重者甚至傾家蕩產、血本無歸。

      二是非法集資嚴重干擾正常的經濟、金融秩序,極易引發社會風險。

      三是非法集資容易引發社會不穩定,嚴重影響社會和諧。非法集資往往集資規模大、人員多,資金兌付比例低,處置難度大,容易引發大量社會治安問題,嚴重影響社會穩定。

       

      六、如何識別和防范非法集資活動?

      社會公眾識別和防范非法集資,應注意以下四個方面:

      一要認清非法集資的本質和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”,對“高額回報”“快速致富”的投資項目進行冷靜分析,避免上當受騙。

      二要正確識別非法集資活動,主要看主體資格是否合法,以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準;是否是向社會不特定對象募集資金;是否承諾回報,非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點;是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質。

      三要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險,不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此,—定要增強理性投資意識,依法保護自身權益。

      四要增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為,參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此,當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時,一定要認真識別,謹慎投資。【文章素材來源于網絡】

       

       

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