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      温馨提示

      提高风险防范意识 自觉抵制非法集资

      时间2018-05-22 14:54


       

          为深入贯彻党的十九大中央经济工作会议精神和全国金融工作会议精神落实国务院和湖北省人民政府提出的“坚决遏制非法集资高发蔓延势头”“加大防范和处置非法集资工作力度”“守住不发生系统性区域性金融风险”的要求着力加强金融知识普及帮助群众树立正?#38450;?#36130;观念按照湖北省人民政府办公厅2018年湖北省防范非法集资等金融风险宣传教育月活动方案统一部署新湖期货武汉营业部于2018年5月集中开展防范非法集资专题宣传月活动

      为提升广大投资者者对非法集资风险的识别能力和防范意识自觉远离非法集资新湖期货武汉营业部温馨提示

       

      一什么是非法集资

       

      非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准以发行股票债券?#21183;?#25237;资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金并?#20449;?#22312;一定期限内以货币实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为

       

      二非法集资?#24515;?#20123;特点

      一般具备四个特征

      1未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金

      2?#20449;?#22312;一定期限内以货币实物股权?#30830;?#24335;还本付息或者给付回报

      3向社会公众即社会不特定对象筹集资金

      4?#38498;?#27861;形式掩盖其非法集资的?#25269;省?/span>

      如今又出现三大新特征

      一是非法集资方式变化多样犯罪分子大多通过注册合法的公司或企业打着响应国家产业政策支?#20013;?#20892;村建设等旗号由传统的种植养?#35802;?#24037;程项目科技开发投资入股消费返利?#30830;?#24335;转化

      二是多种犯罪行为相互交织犯罪分子将非法集资与传销合同诈骗等经济违法犯罪行为相互交织在一起采用传销手段首先对集资人员进行洗脑许?#25269;种?#20248;惠条件和获利模式然后再引诱集资层层下?#20303;?#19968;般在集资初期犯罪分子往往积极“兑现”回报?#20449;担?#39575;取信任吸引更多的人踊跃加入集资规模迅速呈几何级放大

      三是非法集资宣传不惜血本利用?#25945;?#36896;势如聘请明星代言在一些?#25945;?#19978;刊登专访文章利用报道宣传不法企业的“业绩”将部分非法集资款投入公益事业或进行捐赠?#36824;?#20323;业务员窜入社区散发传单传播集资信息举办各种活动并在现场兑现红利让参与人员先尝?#25945;?#22836;为非法集资活动宣传“现身说法”

       

      三非法集资?#24515;?#20123;种类和形式

      归纳起来主要有以下10?#37073;?/span>

      1通过发行有价证券会员卡或债务凭证等形式吸收资金

      比较常见的是以发行或变相发行股票债券?#21183;?#25237;资基金等权利凭证或者以期货交?#20303;?#20856;当为名进行非法集资通过认领股份入股分红委托投资委托理财进行非法集资通过会员卡会员证席位证优惠卡消费卡?#30830;?#24335;进行非法集资

      2对物业地产等资产进行?#30830;?#20998;割通过出售其份额的处置权进行高息集资

      最新的变化是?#21644;?#36807;出售其份额并?#20449;?#21806;后返租售后回购定期返利?#30830;?#24335;进行非法集资

      3利用民间会社形式进行非法集资

      最近的变化利用地下钱庄进行集资活动

      4以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资

      常见的是以商品销售与返租回购与转让发展会员商家加盟与“快速积分法”?#30830;?#24335;进行非法集资

      5以发行或变相发行?#21183;?#30340;形式集资

      6利用传销或秘密串联的形式非法集资

      7利用果园或庄园开发的形式进行非法集资

      例如借种植养?#22330;?#39033;目开发庄园开发生态?#32321;?#25237;资等名义非法集资

      8利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营到期回购?#30830;?#24335;进行非法集资

      9利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资

      10利用“电子黄金投资”形式进行非法集资

       

      四非法集资的常见手段?#24515;?#20123;

      1?#20449;?#39640;额回报不法分子为吸引群众?#31995;?#21463;骗往往编造“天?#31995;?#39301;饼”“一夜成富翁”的神话通过暴利引诱许诺投资者高额回报为了骗取更多的人参与集资非法集资者在集资初期往往按时足额兑现?#20449;?#26412;息?待集资达到一定规模后便秘密转移资金或携款潜逃使集资参与者遭受经济损失

      2编造虚假项目不法分子大多通过注册合法的公司或企业打着响应国家产业政策支?#20013;?#20892;村建设实践“经济学理论”等旗号经营项目由传统的种植养殖行业发展到高新技术开发集资建房投资入股售后返租等内容?#36828;?#31435;合同为幌子编造虚假项目?#20449;?#39640;额固定收益骗取社会公众投资有的不法分子假借委托理财名义故意混淆投资理财概念利用电子黄金投资基金网络炒汇电子商务等新名词迷惑社会公众?#20449;?#31283;定高额回报欺骗社会公众投资

      3以虚假宣传造势不法分子为了骗取社会公众信任在宣传上往往一掷千金采取聘请明星代言在著名报刊上刊登专访文章雇人广为散发宣传单进行社会捐赠?#30830;?#24335;加大宣传力度制造虚假声势骗取社会公众投资有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站有的还通过网站博客论坛等网络?#25945;?#21644;QQMSN等即时通讯工具传播虚假信息骗取社会公众投资一旦被查便以下线不按规则操作等为名迅速关闭网站携款潜逃

       

      4利用亲情诱骗不法分子往往利用亲戚朋友同乡等关系用高额回报诱惑社会公众参与投资有些参与传销人员在传销组织的精神洗脑或人身强制下为了完成或增加自己的业绩不惜利用亲情地缘关系拉拢?#30528;?#21516;学或邻居加入使参与人员迅速蔓延集资规模不断扩大

       

      五非法集资?#24515;?#20123;危害

      非法集资活动具有很大的社会危害性

      一是非法集资使参与者遭受经济损失非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后任意?#36362;?#28010;费转移或者非法?#21152;У?#21442;与者很难收回资金严重者甚至倾家荡产血本无归

      二是非法集资严重干扰正常的经济金融秩序极易引发社会风险

      三是非法集资容易引发社会不稳定严重影响社会和?#22330;?#38750;法集资往往集资规模大人员多资金兑付比例低处置难度大容易引发大量社会治安问题严重影响社会稳定

       

      六如何识别和防范非法集资活动

      社会公众识别和防范非法集资应注意以下四个方面

      一要认清非法集资的本质和危害提高识别能力自觉抵制各种诱惑坚信“天上不会掉馅饼”对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析避免?#31995;?#21463;骗

      二要正确识别非法集资活动主要看主体资格是否合法以及其?#37038;?#30340;集资活动是否获得相关的批准是否是向社会不特定对象募集资金是否?#20449;?#22238;报非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点是否?#38498;?#27861;形式掩盖其非法集资的性?#30465;?/span>

      三要增强理性投资意识高收益往往伴随着高风险不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险因此—定要增强理性投资意识依法保护自身权益

      四要增强参与非法集资风险自担意识非法集资是违法行为参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护因此当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款股票债券基金和开发项目时一定要?#38505;?#35782;别谨慎投资文章素材来源于网络

       

       

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